RSS-linkki
Kokousasiat:https://poytakirjat.nivala.fi:443/cgi/DREQUEST.PHP?page=rss/meetingitems&show=30
Kokoukset:
https://poytakirjat.nivala.fi:443/cgi/DREQUEST.PHP?page=rss/meetings&show=30
Hae kokousasioista
Kaupunginhallitus
Pöytäkirja 07.11.2024/Pykälä 393
| Edellinen asia | Seuraava asia |  Muutoksenhakuohje
Kokousasia PDF-muodossa
|
Talousarviolaina 2024
Khall 07.11.2024 § 393
10/02.02.04.00/2024
Ennakkovaikutusten arviointi laadittu: Kyllä [ ] Ei [ x]
Valmistelija
Talousjohtaja p. 040 344 7206
Kaupunginvaltuusto on talousarviossa 2024 valtuuttanut kaupunginhallituksen nostamaan 13 000 000 euroa pitkäaikaista lainaa, josta 5 000 000 euroa on nostettu.
Talousjohtaja on kilpailuttanut 8 000 000 euroa pitkäaikaista lainaa. Tarjoukset pyydettiin Joki-Pohjanmaan OP:ltä, Nordealta, Kuntarahoitukselta ja Danske Bankilta. Määräaikaan mennessä tarjouksen jättivät Joki-Pohjanmaan OP, Nordea Oyj, Kuntarahoitus Oyj ja Danske Bank.
Tarjous pyydettiin tasalyhenteisestä lainasta ajalle 10 vuotta, korkovaihtoehtoina pyydettiin Euribor 6 kk ja pitkä viitekorko 5 vuoden ajalle. Euribor 6 kk on 3,028 % / 18.10.2024.
Rahoittaja | laina-aika vuotta | Korko % | marginaali % | korko+marg | korkositoumus | marg voimassa | nostopalkkio |
Joki-Pohjanmaan OP | 10 | 3,028 | 0,190 | 3,218 | 6kk euribor | 3 vuotta | 5000 |
Kuntarahoitus | 10 | 3,028 | 0,270 | 3,298 | 6kk euribor | 5v | 0 |
Kuntarahoitus | 10 | 2,612 | 0,270 | 2,882 | 5v koronv.sop | 5v | 0 |
Danske | 10 | 3,028 | 0,280 | 3,308 | euribor 6 kk | 3 vuotta | 2000 |
Kuntarahoitus | 10 | 3,028 | 0,310 | 3,338 | 6 kk euribor | 10v | 0 |
Nordea | 10 | 3,028 | 0,960 | 3,988 | 6 kk euribor | 3 vuotta | 8000 |
Kuntarahoitus | 10 | 2,672 | sisältyy | 2,672 | 10 vuotta | 10 vuotta | 0 |
Nordea | 10 | 3,120 | sisältyy 5 v. | 3,12 | 5 vuotta(* | 5 vuotta(** | 8000 |
*) pankilla on oikeus kiinteän koron tarkastukseen 3v. kuluttua |
|
|
|
| |||
**) 5 v kuluttua korko =euribor 6kk + 0,96% marginaali. |
|
|
|
| |||
Vaihtuvakorkoisista lainoista edullisinta marginaalia tarjoaa Joki-Pohjanmaan OP. Kokonaiskorko sisältäen marginaalin on 3,218 % p.a. Edullisinta kiinteää korkoa tarjoaa Kuntarahoitus, 2,672 % p.a. tarjouspyynnöstä poiketen 10 vuoden kiinteälle jaksolle. Kiinteä korko vahvistetaan kaksi pankkipäivää ennen lainan nostoa.
Tarjoukset pyydettiin vaihtuvakorkoisina / 10 vuotta lyhyemmällä korkojaksolla, koska kaupungin lainasalkun riskinhallintalinjaukset eivät tarkasteluhetkellä edellytä kiinteän koron osuuden lisäämistä. Lisäksi korkoennusteet ennakoivat korkojen laskun jatkuvan vuoden 2025 loppuun, jolloin korkotasoksi ennustetaan noin 2%.
Edullisin 5 vuoden koronvaihtosopimuskorko on Kuntarahoituksen 2,612 %. Marginaali huomioiden kokonaiskoroksi muodostuu 2,882 % p. a.
Marginaali huomioden Joki-Pohjanmaan OP muuttuu tätä edullisemmaksi, jos 6 kk euribor laskee 2,692 % alapuolelle. Suurempaakin koronlaskua voidaan tämän hetken ennusteiden valossa pitää todennäköisenä.
Kaupungin varainhankintapolitiikan mukaan lainasalkun suojausasteen tulee olla vähintään 40 %. Ennen uuden lainan nostoa kaupungin pitkäaikaisista lainoista 70 % on kiinteissä koroissa. Lyhytaikaiset lainat mukaan lukien kiinteäkorkoisten osuus on 50%.
Valmistelijan ehdotus Kaupunginhallitus hyväksyy Joki-Pohjanmaan OP:n tarjouksen vaihtuvakorkoisesta tasalyhenteisestä lainasta. Laina-aika on 10 vuotta ja korko Euribor 6 kk + marginaali 0,190 %. Marginaali on voimassa vähintään 3 vuotta sopimuksen allekirjoituksesta. Lainan toimitusmaksu on 5 000 euroa.
Esittelijä
Kaupunginjohtaja Karikumpu Päivi
Päätösesitys
Kaupunginhallitus päättää hyväksyä valmistelijan ehdotuksen.
Päätös
Hyväksyttiin.
Merk. Kaupunginhallitus päätti, että talousjohtaja Ulla Alinilla oli läsnäolo-
ja puheoikeus tämän pykälän esittelyn aikana klo 16.21- 16.24.
OTE: Talousjohtaja, controller, taloushallinnon asiantuntija
| Edellinen asia | Seuraava asia | Muutoksenhakuohje
Kokousasia PDF-muodossa
|